Ifølge en ny artikel fra New York Times, har konglomeratet af mere end 50 detailhandlere kendt som Merchant Customer Exchange (MCX) låst sine medlemmer i et alternativt system. Udviklingen af rivaliserende betalingstjeneste "CurrentC", som det er kendt, er ikke nyheder - men hvor langt MCX planlægger at gå for at sikre, at ingen af dets medlemmer prøver noget andet, er en ny åbenbaring. Unavngivne kilder fra nogle af disse forhandlere, der talte til Times, indikerede, at MCX-medlemmer er forbudt at bruge noget andet mobilbetalingssystem som en del af deres kontrakter. Hvis de gør det, vil de blive udsat for "høje bøder".
Anbefalede videoer
Som en leder af et konsulentfirma bemærkede, underskrev en række af disse detailhandlere deres kontrakter for år siden - langt før konceptet med mobilbetalinger virkelig udviklede sig til, hvad det er i dag. Selv nu, hævder nogle, er hele mobilbetalingskonceptet stadig i sin vorden. Selvom det kan være sandt, er det en voksende industri, og en standard vil uvægerligt dukke op med tiden.
Relaterede
- En længe ventet Apple Pay-funktion er endelig på din iPhone
- Har Apple iPad (2022) USB-C? Hvad du behøver at vide
- Apple slutter sig til Google for at tillade alternative betalingssystemer til appbutikker i Sydkorea
"Hvis Apple Pay bliver et hit, kan MCX-medlemsforhandlere, der stadig venter på, at CurrentC begynder, gå glip af utallige mobilbetalingstransaktioner. Sælgere risikerer også kundernes vrede, hvis de fortsætter med at afvise Apple Pay. Og hvis Apple Pay fanger, er forbrugerne måske ikke interesserede i et konkurrerende produkt,” lyder det i Times’ rapport.
De, der kritiserer CurrentC, siger, at dets brug af QR-koder til at lette transaktioner er lidt forældet sammenlignet med tap-to-pay-funktionaliteten af NFC-baserede betalinger. Hele CurrentCs eksistensgrund - at tillade detailhandlere at springe over kreditkortbehandlingsgebyrer ved at trække penge direkte fra en betalers bankkonto - er heller ikke fri for kontroverser. Det er selvfølgelig stadig underlagt gebyrer, men de er en del lavere end de 2-3 procent forhandlere, der i øjeblikket betaler for kreditkorttransaktioner.
"For at være meget klar: CurrentC's forsøg på at undvige kreditkortgebyrer ved at linke direkte til brugernes bankkonti er utroligt forbrugerfjendtligt," tweetede Lee Hutchinson, fra Ars Technica.
"Kreditkort giver en uvurderlig buffer mod svindel - og ærligt talt mod potentielle dårlige eller inkompetente handlinger fra detailhandlerne selv. Jeg vil ALDRIG sætte mig selv i en position, hvor en omstridt transaktion kan resultere i, at et MCX-medlem snupper penge fra min KONTO, tilføjede han.
Redaktørernes anbefalinger
- Hvorfor du ikke kan bruge Apple Pay hos Walmart
- I 2023 er det tid til endelig at droppe din rigtige tegnebog for Apple Pay
- Apple Pay Later kommer til Apple Wallet for mere fleksibelt forbrug
- EU planlægger at eskalere sin Apple Pay-undersøgelse næste år
- PayPal vs. Google Pay vs. Venmo vs. Cash App vs. Apple Pay Cash
Opgrader din livsstilDigital Trends hjælper læserne med at holde styr på den hurtige teknologiske verden med alle de seneste nyheder, sjove produktanmeldelser, indsigtsfulde redaktionelle artikler og enestående smugkig.
