Enligt en ny artikel från The New York Times, konglomeratet av mer än 50 återförsäljare som kallas Merchant Customer Exchange (MCX) har låst sina medlemmar i ett alternativt system. Utvecklingen av konkurrerande betaltjänst "CurrentC", som det kallas, är ingen nyhet - men hur långt MCX planerar att gå för att säkerställa att ingen av dess medlemmar provar något annat är en ny uppenbarelse. Namnlösa källor från några av dessa återförsäljare, som talade med Times, indikerade att MCX-medlemmar är förbjudna att använda något annat mobilt betalningssystem som en del av sina kontrakt. Om de gör det kommer de att bli föremål för "stora böter".
Rekommenderade videor
Som en konsultföretagschef noterade skrev ett antal av dessa återförsäljare på sina kontrakt för flera år sedan - långt innan konceptet med mobila betalningar verkligen utvecklades till vad det är idag. Redan nu, hävdar vissa, är hela konceptet för mobilbetalning fortfarande i sin linda. Även om det kan vara sant, är det en växande industri, och en standard kommer alltid att dyka upp i sinom tid.
Relaterad
- En efterlängtad Apple Pay-funktion finns äntligen på din iPhone
- Har Apple iPad (2022) USB-C? Vad du behöver veta
- Apple ansluter sig till Google för att tillåta alternativa appbutiksbetalningssystem i Sydkorea
"Om Apple Pay blir en hit kan MCX-medlemsåterförsäljare som fortfarande väntar på att CurrentC ska börja gå miste om otaliga mobilbetalningstransaktioner. Säljare riskerar också kundernas förbittring om de fortsätter att vägra Apple Pay. Och om Apple Pay hänger med, kanske konsumenterna inte är intresserade av en konkurrerande produkt”, står det i Times rapport.
De som kritiserar CurrentC säger att dess användning av QR-koder för att underlätta transaktioner är lite förlegat jämfört med klick-för-betal-funktionen för NFC-baserade betalningar. CurrentC: s hela anledning till existens - att tillåta återförsäljare att hoppa över kreditkortshanteringsavgifter genom att extrahera pengar direkt från en betalares bankkonto - är inte heller fri från kontroverser. Det är naturligtvis fortfarande föremål för avgifter, men de är ganska lite lägre än de 2 till 3 procent återförsäljare som för närvarande betalar för kreditkortstransaktioner.
"För att vara mycket tydlig: CurrentC: s försök att undvika kreditkortsavgifter genom att länka direkt till användarnas bankkonton är otroligt konsumentfientligt", twittrade Lee Hutchinson, från Ars Technica.
"Kreditkort ger en ovärderlig buffert mot bedrägerier - och, ärligt talat, mot potentiella dåliga eller inkompetenta handlingar från återförsäljarna själva. Jag kommer ALDRIG att försätta mig själv i en position där en omtvistad transaktion kan resultera i att en MCX-medlem rycker pengar från mitt KONTROLLKONTO”, tillade han.
Redaktörens rekommendationer
- Varför du inte kan använda Apple Pay på Walmart
- År 2023 är det dags att äntligen lämna din riktiga plånbok för Apple Pay
- Apple Pay Later kommer till Apple Wallet för mer flexibla utgifter
- EU planerar att eskalera sin Apple Pay-utredning nästa år
- PayPal vs. Google Pay vs. Venmo vs. Cash App vs. Apple betala kontant
Uppgradera din livsstilDigitala trender hjälper läsare att hålla koll på den snabba teknikvärlden med alla de senaste nyheterna, roliga produktrecensioner, insiktsfulla redaktioner och unika smygtittar.
