O melhor software de finanças pessoais

Se você está procurando uma maneira de controlar suas finanças e controlar seus gastos, certamente não faltam softwares de qualidade projetados para ajudá-lo a permanecer no azul. Para ajudá-lo a encontrar o melhor software de finanças pessoais para sua situação financeira, criamos uma lista de cinco que vale a pena conferir. No topo da nossa lista está o aplicativo móvel Mint: é gratuito, rápido para sincronizar com suas contas bancárias e rastreia facilmente seus hábitos de consumo em seu telefone.

A Digital Trends escreveu centenas de artigos sobre o que há de mais moderno em tecnologia financeira e essa vasta experiência informou nossas escolhas do melhor software de finanças pessoais. O melhor é o Mint, com excelentes recursos e design intuitivo, mas temos mais algumas opções se você estiver procurando por algo mais específico, como orçamento ou investimento.

O melhor software de finanças pessoais em resumo

• O melhor software de finanças pessoais: Mint
• O melhor software de finanças pessoais e empresariais: Quicken
• O melhor software de finanças pessoais para orçamento: YNAB (YouNeedaBudget.com)
• O melhor software de finanças pessoais para investir: Capital Pessoal
• O melhor software de finanças pessoais para criptomoeda: Empower

O melhor software de finanças pessoais: Mint

O robusto serviço de finanças pessoais da Intuit existe desde 2006, tornando-se rapidamente um dos aplicativos preferidos para quem prefere verificar suas finanças pelo telefone. A empresa é conhecida por oferecer o TurboTax e o Quicken, com ideias semelhantes. Sendo assim, o Mint também se destaca em termos de satisfação e feedback do cliente.

O serviço leva apenas alguns segundos para sincronizar com sua(s) conta(s) bancária(s), permitindo que você visualize um rápido instantâneo de suas finanças pessoais e fornecendo análises criteriosas sobre seus hábitos de consumo quando se trata de alimentação, entretenimento, serviços públicos e outras facetas de sua mensalidade orçamento. Você pode até adaptar as restrições orçamentárias subjacentes do aplicativo para aderir ao seu estilo de vida único ou definir alertas de fatura e saldo baixo, caso você esqueça frequentemente a data de vencimento da sua conta de gás.

O Mint até rastreia as subcategorias mencionadas acima para fornecer uma imagem atualizada sobre quanto você pode gastar em gasolina, fast food ou qualquer outra categoria que você especificar.

O melhor software de finanças pessoais e empresariais: Quicken

De todas as ferramentas de gestão financeira existentes, Quicken é uma das mais estabelecidas. Ele existe desde o início dos anos 80 de uma forma ou de outra e está em sua forma mais completa hoje. Oferece ferramentas de criação de orçamento, gerenciamento de contas, rastreamento de dívidas, metas de poupança, exportação de Excel e treinamento de investimentos.

Embora não seja gratuito como algumas das soluções desta lista, está disponível para quase todas as plataformas existentes. Você pode usá-lo em sistemas desktop Windows ou MacOS, ou em iOS ou Android para gerenciamento financeiro em movimento. Enquanto as opções padrão oferecem funcionalidade básica de rastreamento financeiro, as opções mais caras podem render ótimos recursos, como pagar contas diretamente no próprio Quicken, bem como rastrear o valor de mercado de ativos importantes como o seu lar.

Se você deseja gerenciar suas finanças empresariais e pessoais por meio do aplicativo, você também pode fazer isso com ferramentas poderosas como gerenciando arrendamentos e depósitos, rastreando despesas e receitas comerciais e rastreando contas pendentes e pagamentos de aluguel de seu clientes.

Há uma razão pela qual o Quicken existe há tanto tempo. É abrangente e está bem integrado com ferramentas complementares usadas para controlar mais do que apenas finanças pessoais.

O melhor software de finanças pessoais para orçamento: YNAB (YouNeedABudget.com)

YNAB, ou You Need a Budget, foi projetado especificamente para ajudá-lo a se alfabetizar financeiramente. Como o nome indica, o software oferece tutoriais sobre uma variedade de tópicos financeiros diferentes, projetados para ajudar a entender melhor seus hábitos de gastos e orçamentos. Por exemplo, você pode ver tutoriais projetados especificamente para ajudá-lo a viver do salário do mês passado ou “economizar dinheiro para um dia chuvoso”. Isso é conselhos valiosos, especialmente quando combinados com aplicativos móveis louváveis ​​​​que fornecem instantâneos atualizados de suas finanças, como o mencionado Mint.

Embora o software não se aprofunde nos investimentos, dada a sua principal tarefa é ajudar os usuários a quebrar o ciclo de salário a salário, ele é vinculado automaticamente à sua conta bancária para que você nunca precise inserir despesas manualmente relatórios. Ele também categoriza suas despesas – o que significa que você sempre saberá antes de ultrapassar o orçamento.

O melhor software de finanças pessoais para investir: Capital Pessoal

A Personal Capital oferece recursos tanto para usuários online por meio de suas ferramentas web quanto para usuários móveis por meio de seus aplicativos. Melhor ainda, a maioria de seus recursos é totalmente gratuita. Com apenas uma inscrição rápida, você pode gerenciar todas as suas contas em um só lugar, incluindo hipotecas e contas correntes, sem precisar acessar diferentes sites e serviços.

Onde a Personal Capital realmente se destaca é na consultoria financeira. Se você tiver um portfólio de pelo menos US$ 100.000, ele será gerenciado por apenas 0,89%. Seus consultores financeiros oferecerão sugestões sobre como administrar melhor seu dinheiro; e como um fiduciário, ele certamente agirá no seu melhor interesse. Esse conselho abrange todo o seu planejamento financeiro, desde como financiar cursos universitários até a construção de uma carteira de ações, maximizando seu interesse por meio de poupanças e oportunidades de capital.

Para todos os outros, o Personal Capital oferece planos sólidos de monitoramento e investimento de finanças pessoais, com gráficos e estatísticas úteis para ajudá-lo a manter o controle de seu dinheiro.

O melhor software de finanças pessoais para criptomoeda: Empower

Empower é uma forma verdadeiramente moderna de gestão financeira inteiramente baseada em aplicativos. Com uma combinação de ferramentas de orçamento e dicas sobre como economizar, construir crédito e reduzir suas dívidas, ele reúne todas as suas contas bancárias em um único local para facilitar o rastreamento de tudo mais fácil.

Um dos aspectos mais intrigantes dos aplicativos da Empower é que eles podem ser integrados com carteiras de criptomoedas. Dessa forma, você pode negociar e gerenciar seu portfólio de criptomoedas junto com sua moeda fiduciária.

Com criptografia sólida de 256 bits e autenticação multifator, a Empower toma medidas sérias para proteger suas informações financeiras enquanto busca construir e gerenciar seu dinheiro da melhor maneira possível. Ele ainda oferece treinamento financeiro se você quiser um pouco mais de ajuda prática.

A única desvantagem é que, por enquanto, é apenas nos EUA.

Com toda essa conversa financeira séria fora do caminho, é hora de comemorar. Que tal ouvir alguns dos melhores músicas sobre dinheiro?

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