Jak wynika z nowego artykułu z New York Timesakonglomerat ponad 50 sprzedawców detalicznych znany jako Merchant Customer Exchange (MCX) zamknął swoich członków w alternatywnym systemie. Rozwój konkurencyjna usługa płatnicza „CurrentC”, jak wiadomo, nie jest nowością, jednak nowym odkryciem jest to, do czego MCX planuje się dołożyć, aby żaden z jego członków nie spróbował niczego innego. Nienazwane źródła niektórych z tych sprzedawców detalicznych w rozmowie z „Timesem” wskazały, że członkom MCX nie wolno korzystać z żadnego innego systemu płatności mobilnych w ramach swoich umów. Jeśli tak się stanie, zostaną ukarani „wysokimi karami”.
Polecane filmy
Jak zauważył dyrektor jednej z firm konsultingowych, wielu z tych sprzedawców detalicznych podpisało umowy wiele lat temu — na długo przed tym, zanim koncepcja płatności mobilnych naprawdę przekształciła się w obecną formę. Niektórzy twierdzą, że nawet teraz cała koncepcja płatności mobilnych jest wciąż w powijakach. Choć może to być prawdą, jest to branża rozwijająca się i standardy niezmiennie pojawią się w odpowiednim czasie.
Powiązany
- Długo oczekiwana funkcja Apple Pay jest wreszcie dostępna na Twoim iPhonie
- Czy Apple iPad (2022) ma USB-C? Co musisz wiedzieć
- Apple dołącza do Google, udostępniając alternatywne systemy płatności w sklepach z aplikacjami w Korei Południowej
„Jeśli Apple Pay stanie się hitem, sprzedawcy będący członkami MCX wciąż czekający na rozpoczęcie usługi CurrentC mogą przegapić niezliczone transakcje płatności mobilnych. Sprzedawcy ryzykują również niechęcią klientów, jeśli będą nadal odmawiać Apple Pay. A jeśli Apple Pay się przyjmie, konsumenci mogą nie być zainteresowani konkurencyjnym produktem” – czytamy w raporcie „Los Angeles Times”.
Osoby krytykujące CurrentC twierdzą, że wykorzystywanie przez nią kodów QR w celu ułatwienia transakcji jest takie trochę przestarzały w porównaniu z funkcją „dotknij i zapłać” w przypadku płatności opartych na technologii NFC. Cały powód istnienia CurrentC – umożliwienie sprzedawcom detalicznym pominięcia opłat za przetwarzanie kart kredytowych poprzez pobieranie pieniędzy bezpośrednio z rachunku bankowego płatnika – również nie jest wolny od kontrowersji. Oczywiście nadal podlega to opłatom, ale są one nieco niższe niż obecnie wynoszące 2–3 procent sprzedawcy detaliczni płacą za transakcje kartą kredytową.
„Żeby było jasne: próby CurrentC mające na celu uniknięcie opłat za karty kredytowe poprzez bezpośrednie łączenie się z kontami bankowymi użytkowników są niezwykle wrogie konsumentom” – napisano na Twitterze Lee Hutchinsonaz Ars Technica.
„Karty kredytowe stanowią nieoceniony bufor przed oszustwami i, szczerze mówiąc, przed potencjalnymi złymi lub niekompetentnymi działaniami samych sprzedawców detalicznych. NIGDY nie postawię się w sytuacji, w której sporna transakcja mogłaby skutkować kradzieżą środków przez członka MCX z mojego KONTA KONTROLNEGO” – dodał.
Zalecenia redaktorów
- Dlaczego nie możesz korzystać z Apple Pay w Walmart
- W 2023 roku nadszedł czas, aby w końcu porzucić prawdziwy portfel na rzecz Apple Pay
- Usługa Apple Pay Później pojawi się w Apple Wallet, zapewniając większą elastyczność wydatków
- UE planuje w przyszłym roku zaostrzyć śledztwo dotyczące Apple Pay
- PayPal vs. Google Pay vs. Venmo vs. Aplikacja gotówkowa vs. Gotówka Apple Pay
Ulepsz swój styl życiaDigital Trends pomaga czytelnikom śledzić szybko rozwijający się świat technologii dzięki najnowszym wiadomościom, zabawnym recenzjom produktów, wnikliwym artykułom redakcyjnym i jedynym w swoim rodzaju zajawkom.
