Volgens een nieuw artikel van De New York Timesheeft het conglomeraat van meer dan vijftig detailhandelaren, bekend als de Merchant Customer Exchange (MCX), zijn leden opgesloten in een alternatief systeem. De ontwikkeling van concurrerende betaaldienst ‘CurrentC’, zoals het bekend staat, is geen nieuws. De moeite die MCX wil doen om ervoor te zorgen dat geen van zijn leden iets anders probeert, is echter een nieuwe openbaring. Niet-benoemde bronnen van sommige van deze detailhandelaren gaven in een gesprek met de Times aan dat het MCX-leden verboden is om enig ander mobiel betalingssysteem te gebruiken als onderdeel van hun contract. Als ze dat wel doen, riskeren ze ‘hoge boetes’.
Aanbevolen video's
Zoals een directeur van een adviesbureau opmerkte, ondertekenden een aantal van deze detailhandelaren hun contracten jaren geleden – lang voordat het concept van mobiele betalingen echt evolueerde tot wat het nu is. Sommigen beweren zelfs dat het hele concept van mobiel betalen nog in de kinderschoenen staat. Hoewel dat misschien waar is, is het een groeiende industrie en zal er te zijner tijd altijd een standaard ontstaan.
Verwant
- Een langverwachte Apple Pay-functie is eindelijk op je iPhone
- Heeft Apple iPad (2022) USB-C? Wat je moet weten
- Apple sluit zich aan bij Google om alternatieve betaalsystemen voor appstores in Zuid-Korea toe te staan
“Als Apple Pay een hit wordt, kunnen MCX-retailers die nog wachten op de start van CurrentC talloze mobiele betalingstransacties mislopen. Verkopers riskeren ook wrok bij klanten als ze Apple Pay blijven weigeren. En als Apple Pay aanslaat, zijn consumenten mogelijk niet geïnteresseerd in een concurrerend product”, aldus het rapport van de Times.
Degenen die CurrentC bekritiseren, zeggen dat het gebruik van QR-codes om transacties te vergemakkelijken dat wel is een beetje ouderwets vergeleken met de tap-to-pay-functionaliteit van NFC-gebaseerde betalingen. De hele bestaansreden van CurrentC – om retailers in staat te stellen creditcardverwerkingskosten over te slaan door geld rechtstreeks van de bankrekening van een betaler te halen – is ook niet vrij van controverse. Er zijn uiteraard nog steeds kosten aan verbonden, maar deze zijn een stuk lager dan de 2 tot 3 procent die detailhandelaren momenteel betalen voor creditcardtransacties.
“Voor alle duidelijkheid: de poging van CurrentC om creditcardkosten te ontwijken door rechtstreeks te linken naar de bankrekeningen van gebruikers is ongelooflijk consumentenvijandig”, tweette Lee Hutchinson, van Ars Technica.
“Creditcards vormen een buffer van onschatbare waarde tegen fraude – en, eerlijk gezegd, tegen mogelijk slecht of incompetent gedrag van de detailhandelaren zelf. Ik zal mezelf NOOIT in een positie brengen waarin een betwiste transactie ertoe zou kunnen leiden dat een MCX-lid geld van mijn CHECKACCOUNT weghaalt”, voegde hij eraan toe.
Aanbevelingen van de redactie
- Waarom u Apple Pay niet kunt gebruiken bij Walmart
- In 2023 is het tijd om eindelijk je echte portemonnee achterwege te laten voor Apple Pay
- Apple Pay Later komt naar Apple Wallet voor flexibelere uitgaven
- De EU is van plan het Apple Pay-onderzoek volgend jaar te escaleren
- PayPal versus Google Pay versus Venmo versus. Cash-app vs. Apple Pay contant
Upgrade uw levensstijlMet Digital Trends kunnen lezers de snelle technische wereld in de gaten houden met het laatste nieuws, leuke productrecensies, inzichtelijke redactionele artikelen en unieke sneak peeks.
