Egy új cikk szerint A New York Times, a Merchant Customer Exchange (MCX) néven ismert, több mint 50 kiskereskedőből álló konglomerátum egy alternatív rendszerbe zárta tagjait. A fejlődése rivális fizetési szolgáltatás A „CurrentC”, mint ismeretes, nem újdonság – azonban új felfedezés, hogy az MCX mennyi ideig tervez elmenni annak biztosítására, hogy egyetlen tagja se próbálkozzon mással. Néhány ilyen kiskereskedő meg nem nevezett forrásai a Times-nak nyilatkozva jelezték, hogy az MCX-tagoknak tilos bármilyen más mobil fizetési rendszert használniuk szerződéseik részeként. Ha megteszik, „meredek pénzbírságot” szabnak ki rájuk.
Ajánlott videók
Amint az egyik tanácsadó cég vezetője megjegyezte, számos ilyen kiskereskedő évekkel ezelőtt írta alá szerződését – jóval azelőtt, hogy a mobilfizetés fogalma valóban a maivá fejlődött volna. Egyesek szerint még most is az egész mobilfizetési koncepció gyerekcipőben jár. Bár ez igaz lehet, ez egy növekvő iparág, és egy szabvány mindig megfelelő időben fog megjelenni.
Összefüggő
- Egy régóta várt Apple Pay funkció végre elérhető iPhone-ján
- Az Apple iPad (2022) rendelkezik USB-C-vel? Amit tudnod kell
- Az Apple csatlakozik a Google-hoz az alternatív alkalmazásbolt-fizetési rendszerek engedélyezésében Dél-Koreában
„Ha az Apple Pay sláger lesz, az MCX-tag kiskereskedők, akik még mindig a CurrentC kezdetére várnak, elmondhatatlan mobilfizetési tranzakcióktól maradhatnak el. A kereskedők az ügyfelek haragját is kockáztatják, ha továbbra is visszautasítják az Apple Pay fizetést. És ha az Apple Pay rájön, a fogyasztókat esetleg nem érdekli egy versengő termék” – olvasható a Times jelentésében.
A CurrentC-t kritizálók szerint a QR-kódok használata a tranzakciók megkönnyítésére igen kicsit elavult az NFC-alapú fizetések érintéssel történő fizetési funkciójához képest. A CurrentC létezésének teljes oka – lehetővé tenni a kereskedők számára, hogy kihagyják a hitelkártya-feldolgozási díjakat azáltal, hogy közvetlenül a fizető bankszámlájáról vonják ki a pénzt – sem mentes a vitáktól. Természetesen továbbra is díjköteles, de ezek jóval alacsonyabbak, mint az a 2-3 százalék, amelyet a kiskereskedők jelenleg fizetnek a hitelkártya-tranzakciók után.
"Hogy világos legyek: a CurrentC arra irányuló kísérlete, hogy kikerülje a hitelkártya díjait azáltal, hogy közvetlenül összekapcsolja a felhasználók bankszámláját, hihetetlenül fogyasztóellenes" - írta a Twitteren. Lee Hutchinson, az Ars Technicától.
„A hitelkártyák felbecsülhetetlen értékű puffert jelentenek a csalás ellen – és őszintén szólva, maguk a kereskedők esetleges rossz vagy hozzá nem értő cselekményei ellen is. SOHA nem fogom magam olyan helyzetbe hozni, hogy egy vitatott tranzakció azt eredményezheti, hogy egy MCX-tag pénzt ragad el a CSEKKISZÁMLA-MÓL” – tette hozzá.
Szerkesztői ajánlások
- Miért nem használhatja az Apple Pay-t a Walmartnál?
- 2023-ban itt az ideje, hogy végre feladja valódi pénztárcáját az Apple Payért
- Az Apple Pay Later az Apple Wallethez érkezik a rugalmasabb költés érdekében
- Az EU azt tervezi, hogy jövőre fokozza az Apple Pay vizsgálatát
- PayPal vs. Google Pay vs. Venmo vs. Cash App vs. Apple Pay Cash
Frissítse életmódjátA Digital Trends segítségével az olvasók nyomon követhetik a technológia rohanó világát a legfrissebb hírekkel, szórakoztató termékismertetőkkel, éleslátó szerkesztőségekkel és egyedülálló betekintésekkel.
