Cómo crear una hoja de cálculo para realizar un seguimiento de los pagos

Las hojas de cálculo son herramientas excelentes para calcular pagos, gastos, ingresos y ganancias. La capacidad de mantener una hoja de cálculo simple o personalizar completamente una hoja de cálculo con fórmulas y cálculos automáticos hace que la hoja de cálculo sea una herramienta de uso común en los negocios. Excel es la aplicación de hoja de cálculo estándar, pero existen Hojas de cálculo de Google y otros sustitutos similares. Una hoja de cálculo de solo pago es relativamente simple de crear, pero las plantillas existentes existen listas para usar.

La forma más fácil y, a menudo, más eficaz de realizar un seguimiento de los pagos en una hoja de cálculo es a través de una plantilla existente. Numerosas plantillas de seguimiento de pagos están disponibles de forma gratuita o por una pequeña tarifa, y son excelentes recursos para realizar un seguimiento de los pagos entrantes y salientes mediante fórmulas comprobadas y familiares en negocio. Una simple búsqueda en Internet produce una gran cantidad de resultados para las plantillas existentes. Algunas de estas plantillas están diseñadas para usarse sin manipulación, pero muchas están configuradas para personalizarse con el logotipo de su empresa y campos personalizados que hacen que el formulario se vea y se sienta único.

El uso más común de la hoja de cálculo de pago es para rastrear pagos o facturas salientes. También puede realizar un seguimiento de los pagos entrantes para su facturación. Es posible hacer esto en una sola hoja de cálculo, pero muchas personas y empresas separan las dos en hojas separadas. Esto le deja con las cifras finales de los pagos realizados y los pagos recibidos cada mes.

Para crear la hoja de cálculo, comience con las columnas. Etiquete la primera columna "Tipo de pago", la segunda columna "Fecha de vencimiento", la tercera columna "Monto", la cuarta columna "Depósitos" y la columna final "Saldo". Debajo de la primera columna, enumere todos sus pagos adeudados y complete el resto de la información en el resto columnas. Ahora, tiene todos sus pagos programados y los montos enumerados.

En la columna "Saldo", ejecute una fórmula de saldo para que cada pago subsiguiente se reste del total. Puede hacer esto manualmente si el número de pagos es bajo, o puede automatizar el proceso con una fórmula. En la primera fila de la columna final, que es la columna E, escriba "suma = (D2, -C2)", que es el monto de la factura restado de la columna Depósito, que lleva el saldo a la columna final.

Hay opciones más sólidas disponibles para las empresas que desean realizar un seguimiento de los pagos efectuados, los pagos recurrentes, los pagos recibidos y otros gastos en una sola hoja de cálculo. Puede usar fórmulas para rastrear cada transacción importante en una sola hoja de cálculo. En última instancia, depende de sus necesidades y de cuántos elementos de un presupuesto comercial o personal desea realizar un seguimiento en una hoja de cálculo. Una hoja de cálculo de pago simple es ideal para facturas mensuales y un rastreador de pagos de clientes en Excel funciona para un seguimiento de pagos profesional.