Laut einem neuen Artikel von Die New York Times, das Konglomerat aus mehr als 50 Einzelhändlern namens Merchant Customer Exchange (MCX), hat seine Mitglieder an ein alternatives System gebunden. Die Entwicklung von konkurrierender Zahlungsdienst „CurrentC“, wie es genannt wird, ist keine Neuigkeit – die Anstrengungen, die MCX unternehmen will, um sicherzustellen, dass keines seiner Mitglieder etwas anderes versucht, sind jedoch eine neue Offenbarung. Unbenannte Quellen einiger dieser Einzelhändler gaben im Gespräch mit der Times an, dass es MCX-Mitgliedern untersagt sei, im Rahmen ihrer Verträge andere mobile Zahlungssysteme zu nutzen. Andernfalls drohen ihnen „hohe Geldstrafen“.
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Wie ein leitender Angestellter eines Beratungsunternehmens feststellte, unterzeichneten einige dieser Einzelhändler ihre Verträge bereits vor Jahren – lange bevor sich das Konzept des mobilen Bezahlens wirklich zu dem entwickelte, was es heute ist. Auch jetzt noch, so argumentieren einige, steckt das gesamte Konzept des mobilen Bezahlens noch in den Kinderschuhen. Das mag zwar stimmen, aber es handelt sich um eine wachsende Branche, und zu gegebener Zeit wird sich unweigerlich ein Standard herausbilden.
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„Wenn Apple Pay ein Hit wird, könnten MCX-Mitgliedshändler, die noch auf den Start von CurrentC warten, unzählige mobile Zahlungstransaktionen verpassen. Händler riskieren zudem Unmut der Kunden, wenn sie Apple Pay weiterhin ablehnen. Und wenn sich Apple Pay durchsetzt, sind die Verbraucher möglicherweise nicht an einem Konkurrenzprodukt interessiert“, heißt es in dem Bericht der Times.
Diejenigen, die CurrentC kritisieren, sagen, dass es QR-Codes zur Erleichterung von Transaktionen verwendet etwas antiquiert im Vergleich zur Tap-to-Pay-Funktionalität von NFC-basierten Zahlungen. Der gesamte Existenzgrund von CurrentC – es Einzelhändlern zu ermöglichen, Kreditkartengebühren zu umgehen, indem sie Geld direkt vom Bankkonto eines Zahlers abheben – ist ebenfalls nicht frei von Kontroversen. Es fallen natürlich immer noch Gebühren an, aber diese liegen um einiges unter den 2 bis 3 Prozent, die Einzelhändler derzeit für Kreditkartentransaktionen zahlen.
„Um es ganz klar zu sagen: Der Versuch von CurrentC, Kreditkartengebühren durch eine direkte Verknüpfung mit den Bankkonten der Benutzer zu umgehen, ist unglaublich verbraucherfeindlich“, twitterte er Lee Hutchinson, von Ars Technica.
„Kreditkarten bieten einen unschätzbaren Puffer gegen Betrug – und ehrlich gesagt auch gegen mögliche schlechte oder inkompetente Handlungen der Einzelhändler selbst.“ Ich werde mich NIEMALS in die Lage versetzen, dass eine umstrittene Transaktion dazu führen könnte, dass ein MCX-Mitglied Geld von meinem CHECK-KONTO entzieht“, fügte er hinzu.
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