أفضل برامج التمويل الشخصي

إذا كنت تبحث عن طريقة للبقاء على اطلاع بأموالك وتتبع إنفاقك، فمن المؤكد أنه لا يوجد نقص في البرامج عالية الجودة المصممة لمساعدتك على البقاء في وضع جيد. لمساعدتك في العثور على أفضل برامج التمويل الشخصي التي تناسب وضعك المالي، قمنا بإعداد قائمة من خمسة برامج تستحق المراجعة. يوجد في الجزء العلوي من قائمتنا تطبيق Mint للهاتف المحمول: فهو مجاني، وسريع المزامنة مع حساباتك المصرفية، ويتتبع عادات الإنفاق الخاصة بك بسهولة على هاتفك.

كتبت Digital Trends مئات المقالات حول أحدث التقنيات المالية وقد ساهمت هذه الخبرة الواسعة في اختيارنا لأفضل برامج التمويل الشخصي. الأفضل هو Mint، بميزاته الممتازة وتصميمه البديهي، ولكن لدينا بعض الاختيارات الإضافية إذا كنت تبحث عن شيء أكثر تحديدًا مثل الميزانية أو الاستثمار.

أفضل برامج التمويل الشخصي في لمحة

• أفضل برامج التمويل الشخصي: Mint
• أفضل برامج التمويل الشخصي والتجاري: Quicken
• أفضل برامج التمويل الشخصي للميزانية: YNAB (YouNeedaBudget.com)
• أفضل برامج التمويل الشخصي للاستثمار: رأس المال الشخصي
• أفضل برامج التمويل الشخصي للعملات المشفرة: Empower

أفضل برامج التمويل الشخصي: Mint

خدمة التمويل الشخصي القوية من Intuit موجودة منذ عام 2006، وسرعان ما أصبحت واحدة من التطبيقات المفضلة لأولئك الذين يفضلون التحقق من مواردهم المالية من الهاتف. تشتهر الشركة بتقديم كل من TurboTax و Quicken المتشابهين في التفكير. وفي هذه الحالة، تتفوق Mint أيضًا من حيث رضا العملاء وتعليقاتهم.

تستغرق الخدمة ثوانٍ فقط للمزامنة مع حسابك (حساباتك) المصرفية، مما يتيح لك عرض لمحة سريعة عن أموالك الشخصية و توفير تحليلات ثاقبة فيما يتعلق بعادات الإنفاق الخاصة بك عندما يتعلق الأمر بالطعام والترفيه والمرافق والجوانب الأخرى من حياتك الشهرية ميزانية. يمكنك أيضًا تخصيص قيود الميزانية الأساسية للتطبيق للالتزام بأسلوب حياتك الفريد، أو تعيين تنبيهات الفاتورة والرصيد المنخفض في حالة نسيان تاريخ استحقاق فاتورة الغاز الخاصة بك في كثير من الأحيان.

يقوم Mint أيضًا بتتبع الفئات الفرعية المذكورة أعلاه لإعطائك صورة محدثة فيما يتعلق بالمبلغ الذي يمكنك إنفاقه على الغاز أو الوجبات السريعة أو أي فئة أخرى تحددها.

أفضل برامج التمويل الشخصي والتجاري: Quicken

من بين جميع أدوات الإدارة المالية المتوفرة، تعد Quicken واحدة من أكثر الأدوات رسوخًا. لقد كان موجودًا منذ أوائل الثمانينيات بشكل أو بآخر وهو في أفضل حالاته اليوم. فهو يوفر أدوات إنشاء الميزانية وإدارة الفواتير وتتبع الديون وأهداف الادخار وتصدير برنامج Excel والتدريب على الاستثمار.

على الرغم من أنه ليس مجانيًا مثل بعض الحلول الموجودة في هذه القائمة، إلا أنه متاح لكل منصة تقريبًا. يمكنك استخدامه على أنظمة سطح المكتب Windows أو MacOS، أو على iOS أو ذكري المظهر لإدارة الشؤون المالية أثناء التنقل. عندما تمنحك الخيارات القياسية وظيفة التتبع المالي الأساسية، فإن الخيارات الأكثر تكلفة يمكن أن توفر لك بعض المزايا الرائعة ميزات، مثل دفع الفواتير مباشرةً من داخل Quicken نفسه، بالإضافة إلى تتبع القيمة السوقية للأصول الرئيسية مثل أصولك بيت.

إذا كنت ترغب في إدارة أعمالك وأموالك الشخصية من خلال التطبيق، فيمكنك القيام بذلك أيضًا باستخدام أدوات قوية مثل إدارة عقود الإيجار والودائع، وتتبع نفقات الأعمال والدخل، وتتبع الفواتير المستحقة ودفعات الإيجار من منزلك عملاء.

هناك سبب لوجود Quicken لفترة طويلة. إنها شاملة ومتكاملة بشكل جيد مع الأدوات المصاحبة المستخدمة لتتبع أكثر من مجرد الشؤون المالية الشخصية.

أفضل برامج التمويل الشخصي للميزانية: YNAB (YouNeedABudget.com)

YNAB، أو أنت بحاجة إلى ميزانية، مصمم خصيصًا لمساعدتك على أن تصبح مثقفًا ماليًا. كما يوحي الاسم، يوفر البرنامج برامج تعليمية حول مجموعة متنوعة من المواضيع المالية المختلفة المصممة للمساعدة في فهم عادات الإنفاق والميزانية بشكل أفضل. على سبيل المثال، يمكنك عرض البرامج التعليمية المصممة خصيصًا لمساعدتك على العيش من راتب الشهر الماضي أو "توفير المال ليوم ممطر". إنه نصيحة قيمة، خاصة عند إقرانها بتطبيقات الهاتف المحمول الجديرة بالثناء والتي توفر لقطات محدثة لأموالك مثل Mint المذكورة أعلاه.

على الرغم من أن البرنامج لا يتعمق حقًا في الاستثمارات، نظرًا لأن مهمته الأساسية هي مساعدة المستخدمين على كسر حاجز الاستثمار دورة من الراتب إلى الراتب، يتم ربطها تلقائيًا بحسابك المصرفي حتى لا تضطر أبدًا إلى إدخال النفقات يدويًا التقارير. كما أنه يصنف نفقاتك، مما يعني أنك ستعرف دائمًا قبل تجاوز الميزانية.

أفضل برامج التمويل الشخصي للاستثمار: رأس المال الشخصي

توفر Personal Capital موارد لكل من مستخدمي الإنترنت من خلال أدوات الويب الخاصة بها ولمستخدمي الأجهزة المحمولة من خلال تطبيقاتها. والأفضل من ذلك أن معظم ميزاته مجانية تمامًا. بمجرد تسجيل سريع، يمكنك إدارة جميع حساباتك في مكان واحد، بما في ذلك حسابات الرهن العقاري والحسابات الجارية، دون الحاجة إلى الانتقال إلى مواقع وخدمات مختلفة.

إن ما يبرز رأس المال الشخصي حقًا هو الاستشارة المالية. إذا كانت لديك محفظة بقيمة 100000 دولار على الأقل، فستديرها مقابل نسبة ضئيلة تصل إلى 0.89 بالمائة. سيقدم لك مستشاروها الماليون اقتراحات حول كيفية إدارة أموالك بشكل أفضل؛ و كما ائتماني، فمن المحتم أن تتصرف بما يحقق مصلحتك. تغطي هذه النصيحة تخطيطك المالي بالكامل، بدءًا من كيفية تمويل الدورات الجامعية، وحتى إنشاء محفظة أسهم، وزيادة اهتمامك إلى الحد الأقصى من خلال المدخرات، وفرص الأسهم.

بالنسبة لأي شخص آخر، يقدم Personal Capital تتبعًا قويًا للتمويل الشخصي وخططًا استثمارية، مع رسوم بيانية وإحصائيات مفيدة لمساعدتك على البقاء على اطلاع بأموالك.

أفضل برامج التمويل الشخصي للعملات المشفرة: Empower

يعد Empower شكلاً حديثًا حقًا من أشكال الإدارة المالية يعتمد بالكامل على التطبيقات. من خلال مجموعة من أدوات الميزانية والنصائح حول كيفية الادخار وبناء الائتمان وخفض ديونك، فهو يجمع جميع حساباتك المصرفية في مكان واحد لتسهيل تتبع كل شيء قليلاً أسهل.

أحد الجوانب الأكثر إثارة للاهتمام في تطبيقات Empower هو أنه يمكن دمجها معها محافظ العملة المشفرة. بهذه الطريقة، يمكنك التداول وإدارة محفظة العملات المشفرة الخاصة بك جنبًا إلى جنب مع عملتك الورقية.

بفضل التشفير القوي 256 بت والمصادقة متعددة العوامل، تتخذ Empower خطوات جادة لحماية معلوماتك المالية بينما تتطلع إلى بناء أموالك وإدارتها بأفضل ما يمكنك. حتى أنه يحتوي على تدريب مالي إذا كنت تريد المزيد من المساعدة العملية.

الجانب السلبي الوحيد لها هو أنها الولايات المتحدة فقط في الوقت الحالي.

مع كل هذه الأحاديث المالية الجادة، حان الوقت للاحتفال. ماذا عن الاستماع إلى بعض أفضل الأغاني عن المال?

توصيات المحررين

• أفضل برامج الرقابة الأبوية المجانية لأجهزة الكمبيوتر الشخصية، وMac، وiOS، وAndroid
• أفضل أجهزة الكمبيوتر المخصصة للألعاب لعام 2023: Dell وOrigin وLenovo والمزيد
• أفضل بطاقات الرسومات 2023: العثور على أفضل وحدة معالجة رسومات للألعاب
• أفضل تطبيقات Mac لعام 2023: أفضل البرامج لجهاز Mac الخاص بك
• أفضل ماك بوك في عام 2023

ترقية نمط حياتكتساعد الاتجاهات الرقمية القراء على متابعة عالم التكنولوجيا سريع الخطى من خلال أحدث الأخبار ومراجعات المنتجات الممتعة والمقالات الافتتاحية الثاقبة ونظرات خاطفة فريدة من نوعها.